新生指南 --- 简要税务介绍
税务
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管理员
简要税务介绍
美国2件无法逃脱的事情是，死亡和税。其实死了以后还有死亡税(estate tax)这个暂且不说了。这次简单说说新生经常问的tax相关问题。
1．
奖学金要交税么？
回答：Yes and No。
TA/RA等工作的收入，一般要交联邦和洲税, (federal and stateincome tax)，有的洲没有洲税。根据收入不一样，和个人家庭情况不一样，最好自己读一下减免政策。
Fellowship如果是奖励性质，不需要工作就给的，可以不交税。
中国学生有政府treaty可以得到前5000收入免税。具体操作是：打印这个treaty 的article 20(c)，附在税表上，一起邮寄。
http://www.irs.gov/pub/irs-trty/china.pdf (P13)
在填税表的时候直接从W2的总数额减去这个5000，其他相同。
关于这个treaty 说法各不一样，使用起来后果自负。本人和周围熟人一直使用，暂时没有听说谁有任何不良后果。
2．
什么时候，怎么填税表？
回答：官方说法是每年4/15为deadline。如果逾期，要file extension。
但是学生因为属于低收入人群，一般填表完毕是要政府退还多扣掉的税(tax refund)，所以实际上填的越早越划算。如果实在有事没办法及时做税表，只要是自己欠政府的钱，填完了也不要紧，不需要file extension.
一般1月底就会收到该收到的全部税单，比如收入的W2表，银行利息的1099INT表。如果使用网上银行如ING direct，可以自己去下载打印1099INT。如果有买卖股票的稍微更复杂点。
新生一般是Nonresident, 不可以用Turbo tax等软件填税。有的学校给学生提供免费做税的软件。如果不提供的，自己下载1040表格按说明填写，如果没有股票交易，一般也非常简单。
洲税因为各地规定不一样,这里不详细说了。具体问老生。
3．
什么是W4表? 为什么要填这个表？
回答：前面提过一条，就是新生一般是有refund.听起来好像是好事，有free money!!但是其实是你给美国政府发放了一年的无息贷款，一般学生也能有1000-3000的退税呢! 学生收入本来就少，还要被额外多扣下几千，太不划算了！
一个解决办法是，在一入学，去学校报道的时候就问问（小米应该知道谁能帮上忙），要求填W4。自己稍微计算一下，按照学校承诺的奖学金数额，大致期望交税多少，这样可以改变W4上withhold的数额。其好处是，可能改的你基本不被多扣税，然后4/15拿refund，甚至可能4/15的时候还要稍微补一点。（工作后，如果收入比较高的，别withhold 太少了，不然还有被罚款的可能，但是学生没有问题）。
W4样本，填写非常的容易，只有几个字。
http://www.binghamton.edu/isss/emp/FormW-4.pdf
4．
校内打工，实习收入如何交税？
回答：学校的图书馆，cafeteria之类打工，和OPT/CPT实习同F1的办法。
5．
F1转H1之后如何省税？
回答：一般在身份从F1换成H1之后，除了学生期间已经按惯例被扣的Federal & Stateincome tax，工资单上会开始扣占整个工资7.6%的social security and medicare tax。
但是，很多公司在你身份变H1之前，i.e.还在属于F1的OPT期间就开始扣了，这是不对的。这笔钱哪怕转年填税表也看不出来哪里能要回来。而且换H1一般是在年中，所以这些现象非常普遍。假如工资１０万，９个月是OPT身份，３个月是H1，那么你会被讹诈掉整整５７００刀！！这个钱，哪怕后来填了税表，也找不到在什么地方能直接要回来！！！
解决办法，是跟HR管发工资的人说明情况，要求改正，直到H1b被批准那天，才可以开始被收ss+mc tax! 就是在工作的时候，填W4（样本见前link），并且说明情况。
按上面的例子，在被正确收了税之后，这５７００刀实际可以到手４０００多呢。
美国2件无法逃脱的事情是，死亡和税。其实死了以后还有死亡税(estate tax)这个暂且不说了。这次简单说说新生经常问的tax相关问题。
1．
奖学金要交税么？
回答：Yes and No。
TA/RA等工作的收入，一般要交联邦和洲税, (federal and stateincome tax)，有的洲没有洲税。根据收入不一样，和个人家庭情况不一样，最好自己读一下减免政策。
Fellowship如果是奖励性质，不需要工作就给的，可以不交税。
中国学生有政府treaty可以得到前5000收入免税。具体操作是：打印这个treaty 的article 20(c)，附在税表上，一起邮寄。
http://www.irs.gov/pub/irs-trty/china.pdf (P13)
在填税表的时候直接从W2的总数额减去这个5000，其他相同。
关于这个treaty 说法各不一样，使用起来后果自负。本人和周围熟人一直使用，暂时没有听说谁有任何不良后果。
2．
什么时候，怎么填税表？
回答：官方说法是每年4/15为deadline。如果逾期，要file extension。
但是学生因为属于低收入人群，一般填表完毕是要政府退还多扣掉的税(tax refund)，所以实际上填的越早越划算。如果实在有事没办法及时做税表，只要是自己欠政府的钱，填完了也不要紧，不需要file extension.
一般1月底就会收到该收到的全部税单，比如收入的W2表，银行利息的1099INT表。如果使用网上银行如ING direct，可以自己去下载打印1099INT。如果有买卖股票的稍微更复杂点。
新生一般是Nonresident, 不可以用Turbo tax等软件填税。有的学校给学生提供免费做税的软件。如果不提供的，自己下载1040表格按说明填写，如果没有股票交易，一般也非常简单。
洲税因为各地规定不一样,这里不详细说了。具体问老生。
3．
什么是W4表? 为什么要填这个表？
回答：前面提过一条，就是新生一般是有refund.听起来好像是好事，有free money!!但是其实是你给美国政府发放了一年的无息贷款，一般学生也能有1000-3000的退税呢! 学生收入本来就少，还要被额外多扣下几千，太不划算了！
一个解决办法是，在一入学，去学校报道的时候就问问（小米应该知道谁能帮上忙），要求填W4。自己稍微计算一下，按照学校承诺的奖学金数额，大致期望交税多少，这样可以改变W4上withhold的数额。其好处是，可能改的你基本不被多扣税，然后4/15拿refund，甚至可能4/15的时候还要稍微补一点。（工作后，如果收入比较高的，别withhold 太少了，不然还有被罚款的可能，但是学生没有问题）。
W4样本，填写非常的容易，只有几个字。
http://www.binghamton.edu/isss/emp/FormW-4.pdf
4．
校内打工，实习收入如何交税？
回答：学校的图书馆，cafeteria之类打工，和OPT/CPT实习同F1的办法。
5．
F1转H1之后如何省税？
回答：一般在身份从F1换成H1之后，除了学生期间已经按惯例被扣的Federal & Stateincome tax，工资单上会开始扣占整个工资7.6%的social security and medicare tax。
但是，很多公司在你身份变H1之前，i.e.还在属于F1的OPT期间就开始扣了，这是不对的。这笔钱哪怕转年填税表也看不出来哪里能要回来。而且换H1一般是在年中，所以这些现象非常普遍。假如工资１０万，９个月是OPT身份，３个月是H1，那么你会被讹诈掉整整５７００刀！！这个钱，哪怕后来填了税表，也找不到在什么地方能直接要回来！！！
解决办法，是跟HR管发工资的人说明情况，要求改正，直到H1b被批准那天，才可以开始被收ss+mc tax! 就是在工作的时候，填W4（样本见前link），并且说明情况。
按上面的例子，在被正确收了税之后，这５７００刀实际可以到手４０００多呢。
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