美联储与英国央行正加强审查银行对自营交易公司的风险敞口，起因是量化交易巨头Jane Street出现亏损。两地监管方希望摸清银行在为这类高频与量化交易机构提供融资、清算和衍生品服务时，究竟承担了多大的对手方风险。

美英央行加强审查银行交易敞口

纽约联储已开始走访华尔街大型银行，审查它们对私人信贷公司的贷款情况，了解这些银行在近期令投资者和全球政策制定者不安的领域里承担了多大风险。

知情人士称，自今年春季以来，美联储官员已先后造访摩根大通（JPM）、富国银行、巴克莱（BCS）和摩根士丹利（MS），就整体风险敞口、风险管理流程以及抵押品质量提出问询，目前对包括摩根大通在内的部分银行已完成审查。此次审查的起因之一，是摩根大通3月对其私人信贷组合中的大量贷款进行减记，其中尤以受人工智能冲击的软件公司贷款为主。

美联储审查大行私人信贷敞口

美联储正在制定方案，拟上调触发大型银行更严格监管的资产规模门槛，部分中型贷款机构有望免于承担额外合规成本，业内预计此举将推动行业整合。

四位知情人士透露，美联储将很快提议重新调整银行需接受资产负债表压力测试、流动性和资本等更严格规则的门槛，以反映通胀与经济增长带来的变化，其中三人预计具体调整方案会在今年晚些时候提出。现行规则下，银行资产达到1000亿美元时监管要求开始收紧，在2500亿美元和7000亿美元两档进一步加严。贷款机构认为这些2019年设定的门槛未能跟上经济规模的变化，使银行承受的监管强度超出其实际风险水平。

美联储拟提高大型银行监管门槛

沃伦·巴菲特周二在接受CNBC采访时警告称，随着银行与非银行金融机构之间的关联日益加深，他已开始观察到金融体系中出现脆弱性迹象。巴菲特表示，维护金融体系稳定应是美联储的首要任务，并指出摩根大通等大型银行是经济运转的关键枢纽，每日处理数万亿美元资金流。"一家机构出现问题，可能传导至整个系统。"近期信贷市场连续爆雷引发了市场对银行及私人信贷基金资产负债表风险的担忧，巴菲特认为一旦恐慌蔓延，大量投资者可能迅速撤离。

巴菲特警告金融体系脆弱性上升

据《华尔街日报》报道，美国哥伦比亚特区联邦检察官办公室（由Jeanine Pirro领导）已向摩根大通（JPM）、美国银行（BAC）等大型银行发出传票，作为针对涉嫌“去银行化”（debanking）行为调查的一部分。该调查聚焦银行是否因政治或其他不当理由关闭客户账户、拒绝提供金融服务。此举凸显特朗普政府正加大对大型金融机构相关做法的司法审查力度。

美司法部传唤摩根大通等大行 调查去银行化

美联储理事迈克尔·巴尔（Michael Barr）批评监管机构过去一年放松银行监管的举措，称相关提案“大幅削弱了银行监管”。他指出，特朗普政府已放宽华尔街银行的资本金要求、缩小监管范围，并为传统银行与私人信贷巨头竞争铺路。巴尔警告，较弱的资本规则与流动性要求短期内风险或不明显，但会在未来数年累积，可能加大银行承压风险，一旦银行陷入困境，将威胁企业、家庭乃至整体经济。他同时承认银行需要创新空间，但强调若缺乏适当保障，追逐高利润的创新可能带来过度风险。

美联储理事巴尔警告放松银行监管风险

美国监管机构本周晚些时候将推出新提案，放宽银行资本规定，预计为美国最大银行额外释放约2000亿美元资本。此前美联储前监管副主席巴尔曾推动更严格的资本标准，各大银行为此预留了大量利润，如今这些资金将不再需要保留。释放的资本将推动股票回购、贷款扩张和交易活动，但Bloomberg专栏作者Paul Davies警告，过快部署这些资金存在风险——可能导致经济和房地产市场过热。高盛、摩根大通和摩根士丹利等大行面临抉择：在股价高位进行回购成本高昂，而快速扩张贷款规模则可能因放贷标准下滑导致坏账增加。

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