可以帮忙解答一些报税问题

有问题可以留言，我会尽力答疑解惑！

补充内容 (2020-1-24 23:58):
授人以鱼不如授人以渔，之所以回复的比较细就是想帮大家更了解怎么报税和报税的逻辑，如果有时间看完我所有的回复或者和自己情况类似的回复，相信你也可以建立起一点报税的概念，各种表格的instruction并没有你想的那么难看，如果觉得麻烦或者情况复杂建议找cpa公司或者报税公司帮你，在我看来用正确的方法报税就是在从联邦和州手里赚钱（除非你欠税），通过自己努力扣回来的钱感觉会非常不一样，加油！

补充内容 (2020-1-26 21:46):
经提醒好像需要写个免责声明。。。我的目的是尽自己所能普及报税知识，因为知道这个事情对很多人来说都很头疼。留言信息有限，我无法提供100%准确的答案但我会尽量写清楚我的理解和想法，决定还是需要每个人自己做，我的回复仅供参考～

jidhuang 发表于 2020/01/25 06:24:16
请问楼主，家里一套2b房去年出租1个卧室几个月，报税时如何计算 personal和rental mortgage int...

我普及一下rental报税，你来挑你需要知道的部分。假设房子一共1000sqft，租出去的部分400sqft，房子以前没有折旧过，basis（purchase price+improvements）为$500K。现在列一张表格把所有的公共费用（整个房子的费用）包括mortgage interest，property tax，utilities，home insurance等等这种房屋平摊费用列出来，4/10 allocate 到Schedule E page 1作为rental expense，若你有专门为租出去的房间产生的费用可以100%放在Schedule E上，然后6/10的mortgage interest和property tax放在Schedule A上，其他房屋费用无法抵减不用填到税表上。房子basis的4/10也就是$200K放在和Schedule E相关的depreciation schedule上，（若有专门为租出去的区域产生的improvement可以100%放到这个depreciation schedule上）折旧年限27.5年，用straight line方法从date placed in service开始计算折旧值（property折旧怎么算可以自行查找），算好折旧值后把它填到Schedule E上相应位置，rental income放在相应位置，这样你就只对net rental income部分交税，但通常如果算上折旧结果往往会是net loss，这个时候你的net loss可能会carryover到以后年度等到有passive income（net rental income是passive income的其中一种）的时候来抵消你的income，所以你要追踪每一年没有用过的net loss，等你想卖掉这个房子的时候会有比较复杂的tax计算，建议找cpa来做，我也没有办法讲的很清楚，你要把每年报过的return存好，到时候都给cpa让他给你算到底卖房子有多少gain

补充内容 (2020-2-17 08:33):
房屋的土地价格部分不折旧，若没有明确数字，一般加州是用80/20来划分房屋价格和土地价格，其他地区不一定，所以80%的部分可以用我说的方法折旧，卖房时非常建议找CPA或报税公司以免错报，因为涉及一些比较复杂的计算

fengfeifei 发表于 2020-1-27 03:36
楼主我还想请问一个往年报税的问题……感谢！

18年报17年税，报完后发现由于首年变成RA有两个地方报错了 ...

这一波操作也是难为你了，其实IRS并不会发现每个人的错误，因为他们收到的信息也是有限的，只有随机抽查或者信息不match或者收入过高，报税的错误非常明显，拖欠税款才会引起他们的注意，但你这种知错就改的精神是很值得提倡的。。。IRS有statute of limitations就是追诉期，一般情况下是3年，过了3年IRS就不会找你了，找你你也可以回复说3年时间已到，你没有权力再assess additional tax了。如果是large understatement of income 一般是25%以上那么就是6年追诉期，如果从来没有file过return或是file fraudulent return，追诉期为永久。所以你这个情况如果IRS没有问你要任何东西的话就不要管了。因为你一开始也不确定如何报税，既然已经报了就不要再因为不确定的事情去file amended return，对于1000刀的事情，等着IRS 发现来找你其实更好一些，如果他们发现有问题就会问你原因或者直接assess additional tax,你只需要补交税款加上interest and penalty就好了，金额也不会很大，若他们没发现或者你本来报的就是对的，还可以省下这些钱，况且penalty也是可以有办法waive的。贴一下网上找到的IRS statute of limitation的解释：
Generally, the statute of limitations for the IRS to assess taxes on a taxpayer expires three (3) years from the due date of the return or the date on which it was filed, whichever is later. A return is considered to be filed on the due date of the return if it was filed on or before its due date. An assessment occurs when an IRS officer signs a certificate of assessment stating the amount owed by the taxpayer. Additionally, the IRS statute of limitations gets extended for an even longer time when there is a substantial omission (more than 25 percent) of gross income on the return. In these circumstances, the time limit for the IRS to make its assessment gets stretched out to six (6) years from the date the return is filed or deemed filed, whichever is later.

The IRS statute of limitations period for collection of taxes -- the IRS filing suit against the taxpayer to collect previously assessed taxes -- is generally ten (10) years. Thus, once an assessment occurs, the IRS has 10 years to pursue legal action and collect on tax debt using the considerable resources at its disposal, which include levies and wage garnishments.

nhqgoal 发表于 2020/02/22 11:08:05
去年拿到了加州州税return一共1k+，今年报州税的时候这1k+return也算在taxable income里吗？因...

RA和NRA的处理方式和逻辑差不多，需要参考各自对应的instructions来计算，我这里假设RA身份。state tax refund对state来说是nontaxable的，所以如果你的1040上面有taxable state refund那么要记得在州税表上减掉，加州的话应该显示在2019年CA 540 line 14 （California adjustments-Subtractions），需要填个Schedule CA（540）。至于state refund对federal 来说到底是不是taxable或者多少是taxable取决于上一年你有没有take benefit from state tax overpayment，如果你2018年报联邦税的时候用的是standard deduction的话你就没有take benefit所以state refund在2019年是nontaxable的，如果2018年联邦税你用了itemized deduction的话有可能2019拿到的state refund全部或者部分是taxable的（nontaxable也不是不可能），怎么算需要看一下这个链接里面Schedule 1 部分的说明和worksheet，根据自身情况计算https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i1040gi.pdf
还有一个解释可能会对个别情况有帮助https://www.irs.gov/newsroom/with-new-salt-limit-irs-explains-tax-treatment-of-state-and-local-tax-refunds

2014年8月来美，2019年6月开始用OPT工作，10月转成H1B身份，老婆在国内没有SSN和TIN，这种情况我是不是只能按照Married filing separately来报税？还是选择dual status来报税比较好？

momo19157 发表于 2020/01/23 05:24:07
2014年8月来美，2019年6月开始用OPT工作，10月转成H1B身份，老婆在国内没有SSN和TIN，这种情况我是不是...

我下班找时间查好后再回复你～

请问楼主，自己国内有一套自己名下的房产，h1b 身份，报税时需要说明嘛？打算使用turbo tax 报税，多谢

OPT还没开始，小公司让我先去实习了，但是最近有一个更好的工作过来了，我想在OPT开始时做那份工作，请问这份实习期间的一个月工资未来该怎么报税呢？

求问来美总共快3年，全职工作1年，可以用turbo tax报税吗？

yuzhibocai 发表于 2020/01/23 06:13:24
请问楼主，自己国内有一套自己名下的房产，h1b 身份，报税时需要说明嘛？打算使用turbo tax 报税，多谢

我只介绍规定，至于怎么选择还是自己决定～我假设你在国内只有这么一个房子，没收租金，2019年也没有卖掉，你2019年全年H1b，你在国内也没有任何现金账户或者投资、养老金账户，这种情况下不用报任何和这个房子相关的东西，就相当于没有这个房子的存在，若是与我假设不一致，有可能需要上报，具体情况具体分析

eating574 发表于 2020/01/23 06:30:18
OPT还没开始，小公司让我先去实习了，但是最近有一个更好的工作过来了，我想在OPT开始时做那份工作，请问这份实习期间的一...

正常来说opt没开始是不能工作的吧，除非是用cpt？这个带薪实习老板有提前问你要工作的许可吗。。这个不是税的问题了，是合法工作许可的问题，至于税，这个实习会给你W2么，有W2就正常上报

_小飞侠 发表于 2020/01/23 07:09:07
求问来美总共快3年，全职工作1年，可以用turbo tax报税吗？

需要知道你的身份，2019年什么身份？

michellechen45 发表于 2020/01/23 07:34:58
我只介绍规定，至于怎么选择还是自己决定～我假设你在国内只有这么一个房子，没收租金，2019年也没有卖掉，你2019年全年...

是全年h1b，国内确实没有任何投资或者养老账户，但是房子目前有贷款，贷款账户是我的，每月还款父母代缴。另外一点是爸妈把房子租出去了，有了租金。如果是这种情况呢？谢谢