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[401K] 请教mega backdoor 报税

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10 个主题 | 246 个回复 | 最后更新:2026-7-3 22:43

简单来说Mega Backdoor是IRS提供给大家一个省税工具,一个让你每年能把401k的钱转为Roth IRA, Roth 401k的方法,好处是在你退休时候投资收益可以免税。它和投资本身无关只是个工具而已,但这个工具很有可能几十年后帮你省下几十上百万美元的税钱。

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请教:我用HR Block报税,W2 box 12只有$19500 401k contribution, 但软件显示excess retirement contribution and treat excess contribution as wages. 这个跟我after tax 401 contribution and roll over to mega backdoor Roth IRA有关吗?那张1099-R的表都还没输入,软件就说based on W2 box 12, over contribute了。请问大神如何fix呢?多谢!

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